2019年兑付本息311亿元钜派启动四举措提升盈利能力
于4月24日向SEC(美国证券交易委员会)提交20-F年度报告,披露了2019年业绩及最新股权结构变化。2019年钜派投资录得营收7.9亿元(人民币,下同)。钜派投资集团回应媒体称,在经济环境走低、强压式监管、行业洗牌的多重压力下,2019年钜派高管团队重新整合,全年兑付本金依然达到人民币约275.78亿元,兑付收益人民币约35.58亿元,合计兑付人民币约311.36亿元。
内外双重因素导致业绩放缓
众所周知,三方财富管理以私募产品为主,属于较高风险投资,其收益情况客观性地受到市场环境、交易对手经营情况等影响。2018年开始,整个财富管理行业开始受到强压监管。2019年,由于宏观经济政策去杠杆和优化经济结构的中长期目标不变,国内对于经济增长放缓的担忧持续,叠加国际经济情势的不稳定,导致投资人观望心态浓重。因此,从2018年开始,财富管理产品市场需求持续低迷,整个行业业务量随着外部大环境有所收缩。
当然,除了外部因素,钜派也坦诚连续两年业务进度放缓有其内部原因。一方面是因为钜派1.0时代的原创始团队在当时为投资人提供的一些服务模式,随着监管政策的不断细化强化,部分模式面临了很大的考验,甚至遭受了行业的彻底洗牌。另一方面,随着监管升级及整个经济环境风险加剧,2019年,钜派内部也进行了重新整合,ldquo;以财富管理、资产管理为两翼,以中后台为一体rdquo;的ldquo;两翼一体rdquo;管理架构。并大力推行相应的 ldquo;三个升级rdquo;,包括ldquo;交易对手升级rdquo;,也就是筛选合作伙伴时,优先考虑国内排名靠前、运营有序、管理规范、发展良性的企业,与优质交易对手深度合作;ldquo;风险管理升级rdquo;,包括严格执行ldquo;三级风控体系rdquo;和邀请合格投资人参与投前尽调、过会评审、投后管理等全流程;ldquo;理财师的专业能力和客户的风险管理意识升级rdquo;,钜派持续为理财师提供体系化、模块化、案例化的专业培训,将财富管理从单纯的产品销售转变为提供专业的资产配置咨询服务。
由于ldquo;交易对手升级rdquo;以及ldquo;风险管理升级rdquo;,暨整体风控标准的提升,导致内部筛选和过审的项目数量有所变化,募集速度有所放缓,这也是业务出现该现象的原因之一。
四大举措提升盈利能力
经历过动荡的2018年,挺过了纠结的2019年,2020年钜派高管团队坚持砥砺前行,不怕痛定思痛,不怕从头开始,坚持正心、正念、正道。
据悉,为提升盈利能力,2020年钜派将继续推动四大战略:第一、持续强化成本控制,降低经营成本及费用,提升运营效率。第二、提升产品差异化竞争优势,进一步优化产品结构。第三、继续不断提高风控能力,在产品周期的各个环节为投资人做好风险管控,并提高项目信息透明化。第四、继续拓展海外业务,寻求业务增长机会。
在成本控制方面,钜派将继续优化销售激励制度,同时精简人员和销售网络,采用ldquo;精兵制rdquo;策略。据数据,截至2019年末,钜派公司总人数由2018年初的2500人,精简至900人左右。销售网络也由2018年初的72个网点覆盖46个城市,精简为目前的51个网点覆盖43个城市。在提升运营效率方面,钜派在2018年陆续开始投入IT系统的升级,并于2019年逐步展开应用。新系统着重业务流程的优化,除了实现交易周期各环节无纸化之外,更着眼于提高理财师工作效率,并更有效了解客户对理财产品的偏好和需求,进一步强化产品设计与客户服务。
在产品方面,钜派聚焦于服务高净值用户的产品线上,依托在房地产行业深厚的资源和经验,继续稳健发展一贯具有高度竞争优势的房地产投资产品,如优质房地产股权投资类产品。同时补充其他资产类别的产品,包括二级市场、PE股权基金、海外资产、境内保险以及公募基金销售等,如近期业内市场热点S基金等产品。
在风险控制方面,钜派将继续推动 ldquo;三个升级rdquo;及ldquo;两个透明化rdquo;,ldquo;三个升级rdquo;就是ldquo;交易对手升级rdquo;、 ldquo;风险管理升级rdquo;、 ldquo;理财师的专业能力和客户的风险管理意识升级rdquo;;ldquo;两个透明化rdquo;就是ldquo;资产透明化rdquo;和ldquo;投后透明化rdquo;。资产透明化方面,自2019年下半年开始,钜派已经开始让钜派员工和具有相应项目行业背景的投资人参与到投资标的筛选和产品研发过程中。在投后透明化方面,ldquo;i 钜派rdquo; 系统在今年一月份上线了ldquo;资产透明化信息公示系统rdquo;,力求钜派旗下主体管理的产品,在ldquo;募、投、管、退rdquo; 整个产品周期中,对投资人实现信息透明化,披露真实、及时、完整的信息,包括对产品底层资产的信息公示,让投资人及时了解所投项目的完整信息,参与投后管理,并清楚认知投资风险。
在海外业务方面,钜派将持续密切关注海外市场的相关机会,稳健布局,更好地满足投资人全球化资产配置的需求,拓展公司新业务增长点。
启动1000万美元股份回购计划
根据胡润研究院发布的《2019胡润财富报告》显示,中国大陆拥有600万资产的ldquo;富裕家庭rdquo;数量已经达到392万户,比上年增加5万户,增长率为1.3%,其中拥有600万可投资资产的ldquo;富裕家庭rdquo;数量达到142万户;拥有千万资产的ldquo;高净值家庭rdquo;数量达到158万户,其中拥有千万可投资资产的ldquo;高净值家庭rdquo;数量达到85万户;拥有亿元资产的ldquo;超高净值家庭rdquo;数量达到10.5万户,减少5.1%,其中拥有亿元可投资资产的ldquo;超高净值家庭rdquo;数量达到6.2万户。
中国前期高速的经济发展创造了巨大的社会财富,也催生了数量巨大的高净值人群,而高净值人群必然具有巨大的财富管理需求。在前期整个社会经济高速发展过程中,也积累了一些风险,这些风险有一个释放的过程,是经济周期中非常普遍也是自然的现象。但是高净值人群的投资需求始终存在,中国的财富管理是一个非常巨大的市场。
由于对市场前景和企业充满信心和决心,钜派投资集团董事长兼首席执行官倪建达宣布启动1000万美元股回购计划,ldquo;作为企业带头人,选择在钜派股价较低的时候启动回购计划,这就是我们给市场的答案,也是国际资本市场通行的做法。rdquo;倪建达表示。
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