宇信科技3006742022一季报点评：稳中有进银行IT龙头实力凸显

事件:2022年4月29日，公司发布2022年第一季度报告2022Q1，公司实现营收4.07亿元，同比下降2.5%，实现净利润159.74万元，去年同期为—2600万元，扣非后净利润为69.54万元，去年同期为—2800万元软件业务稳健深远，积极拓展海外业务一季度，在复杂的市场环境下，公司龙头效应进一步释放，主营软件业务继续强劲增长，实现营收3.15亿元，同比增长24.10%不仅如此，软件业务在手订单充裕，同比增长25%，奠定了全年业务发展的主基调与此同时，该公司的软件业务正在向海外扩张一季度，公司推进新加坡，印尼，柬埔寨，马来西亚市场拓展，带领更多产品走向海外，预计今年将陆续实施同时，公司投资印尼互联网巨头GoTo，加强生态合作业务创新发展迅速，收入增长130%创新运营业务作为公司第二增长引擎，继续保持超高增长2022年，公司在Q1实现收入0.42亿元，同比增长130.23%同时，在战略咨询业态上，公司成功与2家国有银行，3家股份制银行开展项目合作，促成7个项目达成，与多家金融机构达成合作意向继续加大R&D投资，同比增长14.28%2022年，Q1公司在R&D投资0.78亿元，同比增长14.28%，R&D费用率19.24%，保持了R&D投资的较高水平Q1 2022年，公司销售费用和管理费用分别为0.20亿元和0.63亿元，对应的销售和管理费率分别为4.98%和15.55%，保持在正常水平顶层设计+新创，金融科技的开始2022年是金融科技发展规划的开局之年，也是加快金融与科技深度融合的新阶段伴随着顶层设计的推进，新创带来的内需和数字化转型需求，银行在国内IT领域的投入有望进一步加快根据IDC的预测，2021—2025年，中国银行业IT解决方案市场的年复合增长率将达到14.64%，市场将保持较高的景气度投资:预计公司22—24年净利润分别为549，694，8.67亿元，同比增速分别为39%，26%，25%目前市值是22—24年PE的20/16/12倍宇信是银行领先的IT公司，主营业务订单丰富，创新业务增长超快在顶层设计和金融创新的双重推动下，银行系it厂商有望充分受益，维持推荐评级风险:金融创新的推动不如预期，业务创新低于预期，行业竞争加剧导致人工成本持续上涨

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